Najczęstsze pytania i odpowiedzi dotyczące zbierania niezbędnych danych sprzedawców

Poniżej zamieściliśmy najczęstsze pytania i odpowiedzi dotyczące zbierania niezbędnych danych sprzedawców. Jeżeli masz wątpliwości, zapoznaj się z tymi informacjami zanim zadasz nam pytanie.

Mam wątpliwości odnośnie przesłania dokumentów tożsamości. Dlaczego mam to zrobić?

Wątpliwością jaka może się pojawić jest wymagany element dotyczący przesłania zdjęć dokumentów tożsamości. Spieszymy wyjaśnić, że akceptujemy zdjęcia z tzw. watermark, czyli naniesionym napisem np. "Tylko dla IAI - ankieta AML 2020" lub dowolnym innym. Zapewniamy, że zdjęcia są przechowywane, tak jak w banku, w specjalnej infrastrukturze, która była certyfikowana PCI DSS Level 1, czyli Państwa zdjęcia są tak samo bezpieczne, jak wtedy gdy skanuje dowód bank w którym zakładacie konto. Proszę przy tym zauważyć, że obecnie analogiczną procedurę trzeba wykonać np. w Allegro, Amazon, czy dowolnej firmie zajmującej się płatnościami internetowymi.

Czy muszę podawać dane jeżeli nie korzystam z IdoPay ani IAI Broker?

Podstawą do wymagania przez nas danych jest posiadanie przez IAI statusu instytucji płatniczej. Podanie informacji w dokumencie jest potrzebne z uwagi na procedury dotyczące przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy, które są powszechne w instytucjach podlegających KNF. Nie jest ważne czy Państwo nie będą korzystali z IdoPay czy IAI Broker.
Przepisy dotyczące przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu z 1.03.2018, Art od 36 do 37.
Dokładnie artykuł stwierdza:

"Weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz beneficjenta rzeczywistego polega na potwierdzeniu danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby fizycznej, (...)"

Artykuł pozwalający nam przetwarzanie tych danych to artykuł 34.

Dlaczego zablokowane zostały moje wypłaty z IdoPay i IAI Broker?

Ankieta ta jest obligatoryjna do dalszego wypłacania środków gromadzonych z usług płatności IdoPay i IAI Broker, do momentu uzupełnienia ankiety, jeżeli korzystają Państwo z tych usług, środki będą gromadzone i będą mogli je Państwo wypłacić dopiero po wypełnieniu ankiety. Nie oznacza to, że ankieta wiąże się wyłącznie z korzystaniem z usług IdoPay i IAI Broker. Jest to ankieta związana w wykorzystywaniem systemu e-commerce do celów sprzedaży. Jednakże, jeżeli korzystają Państwo z tych usług, już teraz wypłaty zostaną wstrzymane.

Czy mogę zastosować znak wodny na zdjęciu dokumentu lub je zmodyfikować?

Oczywiście. Możesz zabezpieczyć zdjęcie dokumentu nanosząc znak wodny, np. "Tylko dla IAI - ankieta AML 2020" albo zasłonić obszary, które nie są wymagane do weryfikacji przez nas. Możesz wykonać także oba zabezpieczenia. Widoczne muszą być tylko:

  • Imię lub imiona
  • Nazwisko
  • Numer PESEL
  • Nazwa, seria i numer dokumentu
  • Data wystawienia dokumentu (jeśli jest)
  • Data ważności dokumentu
  • Strefa odczytu maszynowego, czyli dół rewersu dokumentu

Już raz wypełniłem ankietę, dlaczego otrzymałem prośbę o wykonanie tego ponownie?

Jesteśmy zobowiązani do monitorowania zmian zachodzących u naszych Klientów. Jeśli więc w Twojej firmie uległ zmianie zarząd czy beneficjent rzeczywisty, możesz zostać poproszony o ponowne uzupełnienie ankiety o aktualne dane.